Estamos obligados a mantener actualizada la información de Conozca a su cliente (KYC). Como parte de este proceso, es posible que le pidamos documentación acreditativa sobre el origen de los fondos o el origen del patrimonio para asegurarnos de que cumplimos con los requisitos reglamentarios.
A continuación encontrará explicaciones sobre el origen de los fondos y la fuente del patrimonio, junto con ejemplos de documentos justificativos aceptables.
Puede cargar los documentos en elVerificación menú de tu cuenta de Deribit. Si tiene varias fuentes, proporcione un documento para cada
fuente de fondos se refiere a la procedencia de los activos virtuales que deposita en su cuenta de Deribit. Explica el origen de los activos virtuales y cómo ganaste u obtuviste los fondos utilizados para comprarlos, en lugar de tu patrimonio total
Documentos sobre fuentes aceptables de fondos
Empleo
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Una carta de su empleador que incluya el salario, el cargo y la duración del empleo
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Un recibo de pago emitido en los últimos 3 meses
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Un recienteextracto bancario que muestra el entrantepagos salariales durante un período de3 meses
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Trabajadores autónomos: documento de registro comercial que muestre el nombre de la empresa y la propiedad, junto con facturas o documentos de venta que reflejen los ingresos y extractos bancarios que muestren los pagos recibidos de los clientes.
Ahorros
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Un extracto bancario (digital) de su cuenta de ahorros, que cubre las transacciones de los últimos 3 meses.
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Un estado de cuenta de inversión emitido en los últimos 3 meses
Negociación de activos virtuales
Un estado de pérdidas y ganancias reciente de las plataformas de negociación en las que acumuló sus fondos. El documento debe reflejar claramente las ganancias que obtuvo al operar con activos virtuales
Requisitos: prueba de la fuente de los fondos:
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Las ganancias y pérdidas de todo el período a partir del principio son visibles.
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El documento muestra su nombre y/o dirección de correo electrónico, la fecha de emisión y el nombre/logotipo de la plataforma de negociación.
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No más de 3 meses.
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Un documento o una captura de pantalla que muestre (los activos de) su cartera sin mostrar las ganancias no califica como prueba del origen de los fondos.
Si no hay estados de pérdidas y ganancias disponibles, proporcione:
(i) una captura de pantalla de su cuenta, que muestre su nombre y/o dirección de correo electrónico; y
(ii) una captura de pantalla del beneficio (por ejemplo, análisis de pérdidas y ganancias, rendimiento comercial).
Venta de propiedades
Documentos de venta de la propiedad, que contienen el nombre de la propiedad, el monto de la venta, la fecha de liquidación y el porcentaje o valor de la propiedad si la propiedad era de una sociedad colectiva.
Venta de acciones u otras inversiones
Para elventa de acciones, le rogamos que nos proporcione una copia del extracto de su cuenta de corretaje que muestre la venta de los valores. El estado de cuenta debe incluir la fecha o el período del estado, los saldos iniciales y finales y el nombre de la entidad de corretaje o inversión
Para elventa de otras inversiones, le rogamos que nos proporcione una copia de la documentación de venta (firmada). Esto debe incluir el nombre del inversor, el importe de la venta, la fecha de liquidación y el porcentaje o valor de la propiedad si la inversión fue propiedad de una sociedad.
préstamo
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Una copia del contrato de préstamo firmado que muestre los nombres de las partes, el monto del préstamo y la fecha de liquidación.
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El extracto de la cuenta del préstamo que muestra su nombre y el saldo restante.
Venta de la empresa
Registros de ventas comerciales, que contienen el nombre de la empresa, el monto de la venta, la fecha de liquidación y el porcentaje o valor de la propiedad si la empresa fue propiedad de una sociedad.
Beneficios/dividendos de la empresa
Una copia de los estados de pago de dividendos o beneficios. Los estados deben incluir el nombre de la compañía o entidad, la fecha del pago y el monto pagado. Si los dividendos o las ganancias se recibieron a través de una asociación o vehículo de inversión, indique también su porcentaje o participación en el pago
Herencia
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Una copia del testamento o la concesión de la sucesión, incluida la fecha de emisión y la cantidad o los bienes que se le han legado.
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Una copia del acuerdo de fideicomiso que muestre su nombre, el nombre del fideicomiso y la cantidad o los bienes que se le legaron.
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Documentos de transporte.
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Otra documentación legal que demuestre la transferencia de activos como parte de una herencia.
Regalo
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En el caso de pequeños obsequios recurrentes, como subsidios y dinero de cumpleaños, proporciona un extracto bancario que muestre los depósitos e indique cuánto tiempo llevas recibiendo estos obsequios.
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Para obsequios monetarios únicos de mayor cuantía, envía una carta de regalo que contenga la siguiente información:
un. Nombre completo, fecha de nacimiento y dirección residencial del regalante
b. Importe regalado al destinatario; incluye la moneda, el importe y, si corresponde a las transferencias criptográficas, la dirección del monedero de origen y del monedero del beneficiario.
c. Fecha en que se donaron los fondos
d. Motivo del regalo
e. Relación entre el receptor y el regalante
f. Carta firmada y fechada por ambas partes
Póliza de vencimiento/renuncia a la vida
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Certificado o contrato de la póliza de seguro de vida que muestre su nombre como titular de la póliza, los detalles de la póliza, la fecha de emisión y la fecha de vencimiento/entrega
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Declaración de la compañía de seguros que confirme el monto del pago y extracto bancario que muestre la recepción de los fondos de la compañía de seguros
Pensión o prestaciones sociales
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Declaración de distribución de pensiones o declaración de beneficios sociales emitida en los últimos 3 meses, que muestre los montos pagados
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Extracto bancario de los últimos 3 meses, que muestre los depósitos directos de pensión o prestaciones sociales en su cuenta
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Documento tributario emitido en los últimos 12 meses que muestre los ingresos por pensiones o prestaciones sociales
fuente de riqueza se refiere a la forma en que acumuló su riqueza total a lo largo del tiempo. Explica el origen de sus activos totales, en lugar de solo los activos virtuales de su cuenta de Deribit
Documentos sobre fuentes aceptables de patrimonio
Empleo
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Una carta de su empleador que incluya el salario, el cargo y la duración del empleo
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Un recibo de pago emitido en los últimos 3 meses
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Un recienteextracto bancario que muestra el entrantepagos salariales durante un período de3 meses
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Trabajadores autónomos: documento de registro comercial que muestre el nombre de la empresa y la propiedad, junto con facturas o documentos de venta que reflejen los ingresos y extractos bancarios que muestren los pagos recibidos de los clientes.
Ahorros
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Un extracto bancario (digital) de su cuenta de ahorros, que cubre las transacciones de los últimos 3 meses.
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Un estado de cuenta de inversión emitido en los últimos 3 meses
Negociación de activos virtuales
Una declaración reciente de pérdidas y ganancias de la (s) plataforma (s) de negociación en la que acumuló su patrimonio. El documento debe reflejar claramente las ganancias que obtuvo al operar con activos virtuales
Requisitos: fuente de prueba de patrimonio:
-
Las ganancias y pérdidas de todo el período a partir del principio son visibles.
-
El documento muestra su nombre y/o dirección de correo electrónico, la fecha de emisión y el nombre/logotipo de la plataforma de negociación.
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No más de 3 meses.
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Un documento o una captura de pantalla que muestre (los activos de) su cartera sin mostrar las ganancias no califica como prueba de la fuente de riqueza.
Si no hay estados de pérdidas y ganancias disponibles, proporcione:
(i) una captura de pantalla de su cuenta, que muestre su nombre y/o dirección de correo electrónico; y
(ii) una captura de pantalla del beneficio (por ejemplo, análisis de pérdidas y ganancias, rendimiento comercial).
Venta de propiedades
Documentos de venta de la propiedad, que contienen el nombre de la propiedad, el monto de la venta, la fecha de liquidación y el porcentaje o valor de la propiedad si la propiedad era de una sociedad colectiva.
Venta de acciones u otras inversiones
Para elventa de acciones, le rogamos que nos proporcione una copia del extracto de su cuenta de corretaje que muestre la venta de los valores. El estado de cuenta debe incluir la fecha o el período del estado, los saldos iniciales y finales y el nombre de la entidad de corretaje o inversión
Para elventa de otras inversiones, le rogamos que nos proporcione una copia de la documentación de venta (firmada). Esto debe incluir el nombre del inversor, el importe de la venta, la fecha de liquidación y el porcentaje o valor de la propiedad si la inversión fue propiedad de una sociedad.
préstamo
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Una copia del contrato de préstamo firmado que muestre los nombres de las partes, el monto del préstamo y la fecha de liquidación.
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El extracto de la cuenta del préstamo que muestra su nombre y el saldo restante.
CVentas de la empresa
Registros de ventas comerciales, que contienen el nombre de la empresa, el monto de la venta, la fecha de liquidación y el porcentaje o valor de la propiedad si la empresa fue propiedad de una sociedad.
Beneficios/dividendos de la empresa
Una copia de los estados de pago de dividendos o beneficios. Los estados deben incluir el nombre de la compañía o entidad, la fecha del pago y el monto pagado. Si los dividendos o las ganancias se recibieron a través de una asociación o vehículo de inversión, indique también su porcentaje o participación en el pago
Herencia
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una copia del testamento o la concesión de la sucesión, incluida la fecha de emisión y la cantidad o los bienes que se le han legado.
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Una copia del acuerdo de fideicomiso que muestre su nombre, el nombre del fideicomiso y la cantidad o los bienes que se le legaron.
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Documentos de transporte.
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Otra documentación legal que demuestre la transferencia de activos como parte de una herencia.
Regalo
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En el caso de pequeños obsequios recurrentes, como subsidios y dinero de cumpleaños, proporciona un extracto bancario que muestre los depósitos e indique cuánto tiempo llevas recibiendo estos obsequios.
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Para obsequios monetarios únicos de mayor cuantía, envía una carta de regalo que contenga la siguiente información:
un. Nombre completo, fecha de nacimiento y dirección residencial del regalante
b. Importe regalado al destinatario; incluye la moneda, el importe y, si corresponde a las transferencias criptográficas, la dirección del monedero de origen y del monedero del beneficiario.
c. Fecha en que se donaron los fondos
d. Motivo del regalo
e. Relación entre el receptor y el regalante
f. Carta firmada y fechada por ambas partes
Póliza de vencimiento/renuncia a la vida
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Certificado o contrato de la póliza de seguro de vida que muestre su nombre como titular de la póliza, los detalles de la póliza, la fecha de emisión y la fecha de vencimiento/entrega
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Declaración de la compañía de seguros que confirme el monto del pago y extracto bancario que muestre la recepción de los fondos de la compañía de seguros
Pensión o prestaciones sociales
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Declaración de distribución de pensiones o declaración de beneficios sociales emitida en los últimos 3 meses, que muestre los montos pagados
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Extracto bancario de los últimos 3 meses, que muestre los depósitos directos de pensión o prestaciones sociales en su cuenta
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Documento tributario emitido en los últimos 12 meses que muestre los ingresos por pensiones o prestaciones sociales