Verificar como individuo

Actualización 21 de enero de 2026 09:21

Requisitos individuales

Cada cliente individual debe completar nuestro proceso de conocimiento del cliente («KYC») antes de poder realizar cualquier depósito y empezar a operar. Puedes encontrar la página de verificación haciendo clic en «Verificación» en el menú mientras estás conectado a Deribit

El objetivo de nuestro proceso de KYC es verificar la identidad del cliente y comprender el propósito previsto y la naturaleza de la relación comercial.

A continuación, encontrará una lista de la información que necesitamos para el proceso KYC, así como una lista de los campos de la sección Perfil financiero.

En algunos casos, se puede solicitar información o documentación adicional, y esto queda a discreción del equipo de cumplimiento de Deribit.

Deribit se reserva el derecho de cerrar inmediatamente cualquier cuenta y liquidar cualquier posición abierta si se determina que un cliente ha proporcionado información falsa sobre su identidad o lugar de residencia.

Individuos KYC
Nombre y segundo nombre (s)	Introduzca su nombre y segundo nombre legales, que coincidan con su documento de identificación. No utilices apodos ni versiones abreviadas o contratadas
Apellidos	Introduzca su apellido/apellido legal. Debe coincidir con su documento de identificación.
País de nacimiento	Debe coincidir con el país de nacimiento que figura en el documento de identificación, cuando corresponda.
Nacionalidad	Debe indicarse su nacionalidad actual. Esta puede ser diferente a la de su país de nacimiento si es ciudadano de otro estado soberano que no sea el de su país de nacimiento.
Fecha de nacimiento	La fecha de nacimiento debe coincidir con la información del documento de identificación.
Dirección residencial: Nombre de la calle Número de casa/apartamento/edificio Código postal Ciudad	Para verificar su dirección residencial, necesitamos una factura de servicios públicos reciente (no más de 3 meses), un extracto bancario, una factura de impuestos o un documento de las autoridades que contenga su nombre, los detalles de la dirección residencial y la fecha de emisión. No aceptamos facturas de teléfonos móviles, albaranes ni capturas de pantalla de aplicaciones bancarias. Su nombre y dirección deben estar claramente visibles en el documento
País de residencia	El país en el que reside actualmente, tal como se indica en el comprobante de domicilio. Esto se asocia automáticamente con el país indicado al registrarse. Si esto ya no es correcto, póngase en contacto con compliance@deribit.com.

Perfil financiero
Propósito de la cuenta	Seleccione entre: inversión, negociación, cobertura o tenencia a largo plazo. Lo que sea más apropiado
Fuente de fondos	Este campo contiene muchas respuestas posibles y se pueden seleccionar varias fuentes de fondos para describir la fuente de los fondos.
Patrimonio neto estimado (riqueza)	Seleccione el rango que se aplica a su patrimonio neto estimado (valor razonable de todos los activos mantenidos). El que sea más apropiado
Fuente de riqueza	Este campo contiene muchas respuestas posibles y se pueden seleccionar varias fuentes de fondos para describir la fuente de riqueza.
Ingresos anuales estimados	Seleccione el rango que se aplica a su compensación anual estimada de todas las fuentes, convertida a dólares estadounidenses.
Tenencias de efectivo mantenidas	Si el valor de sus tenencias actuales de activos líquidos (acciones, activos virtuales, efectivo u otros activos líquidos) al convertirlas a un valor en USD supera los 135 000 USD, seleccione Sí. De lo contrario, selecciona No
Número esperado de operaciones en los próximos 12 meses	Su mejor estimación de la cantidad de operaciones completadas que espera realizar en Deribit en los próximos 12 meses.
Cantidad esperada de depósitos en los próximos 12 meses	Sus depósitos estimados en activos líquidos (como activos virtuales, criptomonedas o efectivo) en los próximos 12 meses.
Situación laboral	Seleccione la opción que mejor describa su situación laboral.
Nombre y dirección del empleador, si corresponde	El nombre de la empresa de su empleador y la dirección postal completa, incluidos el código postal y el país.
Industria laboral	Seleccione la opción disponible que mejor se adapte a la industria de su trabajo actual.

Para determinar si podemos incorporarlo a nuestra bolsa regulada en Dubái o si sigue siendo cliente de Deribit Panamá, necesitamos realizar una clasificación de inversores. En la siguiente tabla se ofrece una breve descripción general, pero puede encontrar más información sobre las clasificaciones de los inversores en la sección Clasificación de los inversores

Clasificación de inversores
Inversor cualificado - Individual	Para ser clasificado como inversor cualificado, unindividuo tiene que reunirseambosde los siguientes criterios: 1) Gana uningreso anual de ≥ 191 000 USD (es decir, 700 000 dirham de los Emiratos Árabes Unidos); O Manteneractivos netos de 1 000 000 USD (es decir, 3.750.000 dirham de los Emiratos Árabes Unidos). Los activos netos pueden incluir Moneda fiduciaria (efectivo) Instrumentos financieros (acciones, bonos, derivados, pagarés, etc.) Activos virtuales, de los cuales puede contabilizarse el 100% del valor de las monedas estables no algorítmicas (por ejemplo, USDT o USDC), mientras que puede contabilizarse el 50% del valor de todos los demás activos virtuales Bienes inmuebles tangibles excluyendo la residencia principal Todos los activos deben estar respaldados por comprobante documental de los fondos (por ejemplo, extractos bancarios, estados de cuentas de corredores, estados de plataformas criptográficas, informes de valoración de bienes inmuebles). Y 2) Poseerconocimiento relevante de la negociación de contratos de derivados. Esto puede demostrarse mediante documentación que muestre:experiencia con el producto(es decir, haber realizado un mínimo de 12 transacciones con contratos de derivados en los últimos 12 meses) o experiencia profesional(es decir, haber trabajado durante al menos 12 meses en el sector financiero para una empresa autorizada o una empresa de servicios profesionales que se ocupa de instrumentos apalancados).	¿Tiene un ingreso anual de más de 191 000 USD (más de 700 000 dirham de los Emiratos Árabes Unidos)? O ¿Mantiene activos netos de más de 1 000 000 USD (> 3 750 000 dirham de los Emiratos Árabes Unidos)? Si es así, se le pedirá que proporcione un documento reciente que refleje esto (por ejemplo, extracto bancario, resumen de la cartera bursátil, estado de cuenta, plataforma de negociación). Si la respuesta a alguna de las preguntas anteriores es afirmativa, le pedimos que confirme si tiene experiencia en la negociación de instrumentos apalancados (es decir, derivados). Puede elegir una de las tres opciones siguientes: He realizado un mínimo de 12 transacciones en contratos de derivados durante los últimos 12 meses He trabajado durante al menos 12 meses en el sector financiero para una empresa autorizada o una empresa de servicios profesionales en relación con instrumentos apalancados. No tengo conocimientos relevantes sobre los instrumentos apalancados (opciones y futuros).

Clasificación de inversores

Inversor cualificado - Individual

Para ser clasificado como inversor cualificado, unindividuo tiene que reunirseambosde los siguientes criterios:

1) Gana uningreso anual de ≥ 191 000 USD (es decir, 700 000 dirham de los Emiratos Árabes Unidos);

Manteneractivos netos de 1 000 000 USD (es decir, 3.750.000 dirham de los Emiratos Árabes Unidos). Los activos netos pueden incluir

Moneda fiduciaria (efectivo)
Instrumentos financieros (acciones, bonos, derivados, pagarés, etc.)
Activos virtuales, de los cuales puede contabilizarse el 100% del valor de las monedas estables no algorítmicas (por ejemplo, USDT o USDC), mientras que puede contabilizarse el 50% del valor de todos los demás activos virtuales
Bienes inmuebles tangibles excluyendo la residencia principal

Todos los activos deben estar respaldados por comprobante documental de los fondos (por ejemplo, extractos bancarios, estados de cuentas de corredores, estados de plataformas criptográficas, informes de valoración de bienes inmuebles).

2) Poseerconocimiento relevante de la negociación de contratos de derivados. Esto puede demostrarse mediante documentación que muestre:experiencia con el producto(es decir, haber realizado un mínimo de 12 transacciones con contratos de derivados en los últimos 12 meses) o experiencia profesional(es decir, haber trabajado durante al menos 12 meses en el sector financiero para una empresa autorizada o una empresa de servicios profesionales que se ocupa de instrumentos apalancados).

¿Tiene un ingreso anual de más de 191 000 USD (más de 700 000 dirham de los Emiratos Árabes Unidos)?

O

¿Mantiene activos netos de más de 1 000 000 USD (> 3 750 000 dirham de los Emiratos Árabes Unidos)?

Si es así, se le pedirá que proporcione un documento reciente que refleje esto (por ejemplo, extracto bancario, resumen de la cartera bursátil, estado de cuenta, plataforma de negociación).
Si la respuesta a alguna de las preguntas anteriores es afirmativa, le pedimos que confirme si tiene experiencia en la negociación de instrumentos apalancados (es decir, derivados). Puede elegir una de las tres opciones siguientes:
1. He realizado un mínimo de 12 transacciones en contratos de derivados durante los últimos 12 meses
2. He trabajado durante al menos 12 meses en el sector financiero para una empresa autorizada o una empresa de servicios profesionales en relación con instrumentos apalancados.
3. No tengo conocimientos relevantes sobre los instrumentos apalancados (opciones y futuros).

Si cumple con el criterio 1 y 2a o 2b, entonces puede clasificarse como inversor cualificado.

Verificación de identidad (se requiere cámara)

Para este paso, necesitará una cámara para comprobar la vitalidad (reconocimiento facial). Tenga en cuenta lo siguiente:

Utilice una identificación válida (no caducada) sin perforaciones ni otras modificaciones.
No oculte ninguna información de la identificación.
Prueba a usar tu dispositivo móvil. Puedes usar la aplicación móvil para completar el paso de verificación de identidad con la cámara del teléfono.
Asegúrese de que su documento esté en un área bien iluminada y sin reflejos. La luz solar natural es lo mejor
Tome una foto de todo el documento y evite cortar las esquinas o los lados.

Jumio procesa la verificación de los documentos (de identidad) y el control de calidad de vida.

Verificación individual paso a paso

Registrarse y crear una cuenta

Para registrarte como cliente individual en Deribit, crea una cuenta con el correo electrónico que desees.

El correo electrónico debe estar accesible debido a que se usa para confirmar el correo electrónico de la cuenta al registrarse, así como a varias funciones, como la confirmación de retiro y la accesibilidad del soporte.

Puedes completar el proceso de verificación en el menú «Verificación».

Esto se puede encontrar a través de https://www.deribit.com/account/BTC/verification o el icono de la persona en el menú superior derecho y, a continuación, haz clic en Verificación.

Paso 1: Información personal

Busque dos documentos separados, uno para la identificación (idealmente el pasaporte) y otro para la prueba de residencia. Estos documentos no pueden tener una antigüedad superior a 10 años y deben ser válidos actualmente según la fecha de caducidad del documento. Los detalles de los documentos deben coincidir con los ingresados en el formulario.

Paso a paso

Esta sección cubrirá la entrada de información de identificación personal.
Nombre y segundo nombre (s): introduzca su nombre y segundo nombre legales, que coincidan con su identificación. No utilices apodos ni versiones abreviadas o contratadas
Apellido/apellido: introduzca su apellido/apellido legal. Como se indicó anteriormente, haga coincidir su identificación para evitar demoras en el procesamiento
País de nacimiento: al hacer clic, aparecerá un menú desplegable. Haga coincidir el país con el país que figura en su documento de identidad.
Nacionalidad: puede ser diferente a la de su país de nacimiento si es ciudadano de otro estado soberano que no sea el país de su nacimiento. Introduce tu nacionalidad actual.
Fecha de nacimiento: haz clic en el icono del calendario a la derecha y navega hasta tu fecha de nacimiento.
Nombre de la calle de su residencia (únicamente).
Número de casa o apartamento (solo).
Código postal (solo).
Pueblo o ciudad (solo).
Su país de residencia. Esto se asocia automáticamente con el país indicado al registrarse. Si esto ya no es correcto, póngase en contacto con compliance@deribit.com.
Guardar: cuando haya comprobado y rellenado toda la información de la mejor manera posible, pulse aquí para continuar.

Una vez que toda la información se haya enviado correctamente y se haya pulsado Guardar, aparecerá un mensaje verde en la esquina

Paso 2: Perfil financiero

Esta sección cubrirá la entrada de la información financiera requerida. Esto se usa para definir su clasificación de inversores.
Perfil financiero: algunas de estas respuestas serán solo estimaciones, pero es mejor responderlas con sinceridad y lo mejor que pueda para que la información de su cuenta sea lo más precisa posible.
Guardar: cuando haya introducido y comprobado toda la información, pulse aquí para continuar.

Según sus respuestas en Perfil financiero, es posible que aparezca un paso adicional: «Clasificación de inversores»

Clasificación de inversores: en función de las respuestas que aparezcan en la sección de perfil financiero, en esta pantalla se solicitarán documentos aclaratorios y una indicación de la experiencia bursátil existente.
Carga de documentos n.º 1: lea atentamente las instrucciones y proporcione un documento que cumpla con las especificaciones dadas. El documento especificado puede ser diferente al de la captura de pantalla de ejemplo que aparece en esta guía.
Cuestionario de experiencia: seleccione la afirmación que mejor se adapte a su nivel de experiencia con la negociación de instrumentos derivados apalancados.
Carga de documentos n.º 2: lea atentamente las instrucciones y proporcione un documento que cumpla con las especificaciones dadas. El documento especificado puede ser diferente al de la captura de pantalla de ejemplo que aparece en esta guía.
Guardar: cuando haya introducido toda la información, pulse aquí para continuar.

Una vez más, según sus respuestas en el perfil financiero, es posible que aparezca un paso adicional llamado «Idoneidad». Esta sección incluye algunas preguntas de tipo «sí» o «no» para asegurarse de que comprende

Idoneidad: estas preguntas indican si tanto Deribit como los instrumentos derivados apalancados disponibles en Deribit son adecuados para usted.
Responda todas las preguntas con precisión. Cada casilla utiliza un menú desplegable para seleccionar una respuesta.
Guardar: cuando haya introducido toda la información, pulse aquí para continuar.

Paso 3: Verificación de identidad

Verificación de identidad: esta etapa requerirá que el usuario cargue una copia de su identificación para verificar su identidad, y esta identificación debe coincidir con los detalles que figuran en los pasos 1 y 2.
Pasaporte: si tiene un pasaporte, seleccione sí. Este es el mejor documento para verificar su identidad y mejorará los tiempos de procesamiento.
Este campo aparecerá cuando se seleccione «Sí» para el pasaporte. Este paso se puede completar con su ordenador, tableta o teléfono móvil (o una combinación de ambos). En el panel de Jumio, hay un código QR disponible para escanear que permitirá continuar el proceso en otro dispositivo

Se requerirá una fotografía de su pasaporte/documento de identidad (con ambos lados de la página principal). En el segundo paso, Jumio realizará una prueba de aptitud física en la que la persona correcta tendrá el pasaporte en poder de la

Una vez que se hayan enviado los detalles, la pestaña Jumio mostrará: La verificación de su documento de identidad está en curso. Espere unos minutos. Puede cerrar esta pestaña. El estado de la verificación de tu identidad se actualizará automáticamente en el menú Verificación. A continuación, puede cerrar esta pestaña.

Se mostrará el estado actual de la verificación.

Paso 4: Prueba de residencia

Comprobante de residencia: este último paso implica cargar un comprobante de residencia. Tenga en cuenta que esto es independiente de su identificación y su identificación no se puede usar para este paso
Los posibles documentos que se pueden utilizar se muestran aquí. Seleccione el documento apropiado que pueda proporcionar y que coincida con su identificación. Se abrirá una ventana de Jumio en la que podrás subir el documento. Siga las instrucciones y notas que aparecen en la parte superior de la pantalla
Una vez subido, «El documento se ha subido. Verificaremos la prueba de residencia en un plazo de dos días hábiles. Puede cerrar esta pestaña». Aparecerá.

Dé tiempo a nuestro equipo de cumplimiento para revisar su documento

Todos enviados

Una vez cargados, espere 2 días hábiles para revisar los documentos. Mientras se revisa el KYC, se mostrará lo anterior

Cambiará a lo siguiente una vez que nuestro equipo de cumplimiento lo verifique:

Una vez que tenga éxito, el panel de verificación indicará su estado, la plataforma de Deribit en la que está incorporado y su clasificación como inversor. Para actualizar esta información en el futuro, haz clic en los pasos 1 a 3 desde el panel de verificación

Solución de problemas de verificación individual

La mayoría de los clientes pasan por el proceso de verificación sin problemas, pero algunos clientes pueden tener problemas. Esta guía cubrirá los problemas más comunes a los que se enfrentan y cómo pueden superarse. Sin embargo, en general, si tiene problemas graves para completar la verificación, es mejor enviar un correo electrónico compliance@deribit.com directamente con los detalles.