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以个人身份验证

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个人要求

每位客户都必须完成我们的 “了解您的客户”（“KYC”）流程，然后才能进行任何存款和开始交易。登录 Deribit 后，点击菜单中的 “验证” 即可找到验证页面

我们的KYC流程的目标是验证客户的身份，并了解业务关系的预期目的和性质。

在下面，您将找到我们 KYC 流程所需信息的列表，以及 “财务概况” 部分中的字段列表。

在某些情况下，可以要求提供其他信息或文件，这由 Deribit 合规团队自行决定。

如果确定客户提供了有关其身份或居住地的虚假信息，Deribit 保留立即关闭任何账户和清算任何未平仓头寸的权利。

KYC 个人

名字加中间名

请输入与您的身份证件相匹配的合法名字和中间名。请勿使用昵称或姓名的合约/简短版本

姓氏

请输入您的法定姓氏/姓氏。这应该与您的身份证件相符。

出生国家

如果适用，这应与身份证件上列出的出生国一致。

国籍

应输入您当前的国籍。如果您是出生国以外的其他主权国家的国民，则这可能与您的出生国不同。

出生日期

出生日期应与身份证件上的信息一致。

居住地址：

  • 街道名称

  • 房屋/公寓/建筑物编号

  • 邮政编码

  • 城市

为了验证您的居住地址，我们需要一份最近（不超过3个月）的公用事业账单、银行对账单、税单或政府出具的包含您的姓名、居住地址详细信息和签发日期的文件。我们不接受手机账单、运单或银行应用程序的屏幕截图。您的姓名和地址应在文件中清晰可见。

居住国家

您当前居住的国家/地区，附有居住地址证明。这会自动与注册时提供的国家/地区相匹配。如果这不再正确，请联系 compliance@deribit.com。

财务概况

账户的用途

请选择：投资、交易、对冲或长期持有。以最合适的为准

资金来源

该字段包含许多可能的答案，可以选择多个资金来源来描述资金来源。

估计净资产（财富）

请选择适用于您的估计净资产（所有持有资产的公允价值）的范围。以最合适的为准

财富来源

该字段包含许多可能的答案，可以选择多个资金来源来描述财富来源。

预计年收入

请选择适用于所有来源的估计年薪的范围，将其转换为美元。

现金持有量得到维持

如果您当前持有的流动资产（股票、虚拟资产、现金或其他流动资产）在转换为美元价值时价值超过135,000美元，请选择 “是”。否则，请选择 “否”。

未来 12 个月的预期交易数量

您对未来12个月预计在Deribit上进行的已成交交易数量的最佳估计。

未来12个月的预期存款金额

您在未来12个月中的预计流动资产（例如虚拟资产、加密货币或现金）存款。

就业状况

选择最能描述您的就业状况的选项。

雇主的名称和地址（如果适用）

雇主的企业名称和完整的邮寄地址，包括邮政编码和国家。

就业行业

选择与您当前工作行业最接近的可用选项。

为了确定我们是否可以让您加入我们在迪拜的受监管交易所，或者您是否仍然是Deribit Panama的客户，我们需要进行投资者分类。下表简要概述，但有关投资者分类的更多信息可以在投资者分类部分找到。

投资者分类

合格投资者-个人

要被归类为合格投资者，个人 必须见面都符合以下标准：

1) 赚一个年收入 ≥ 191,000 美元 （即 700,000 阿拉伯联合酋长国迪拉姆）；

或者

维护净资产为1,000,000美元 （即3,750,000阿拉伯联合酋长国迪拉姆）。净资产可能包括：

  • 法定货币 （现金）

  • 金融工具 （股票、债券、衍生品、票据等）

  • 虚拟资产，其中可以计算非算法稳定币（例如USDT、USDC）价值的100％，而所有其他虚拟资产价值的50％可以计算在内

  • 有形房地产，不包括主要住所

所有资产必须由以下机构支持 资金的书面证明 （例如银行对账单、经纪人账户对账单、加密平台报表、房地产估值报告）。

和

2) 拥有相关知识 交易衍生合约。这可以通过显示以下任一内容的文档来证明产品体验（即在过去12个月内进行了至少12次衍生合约交易）或 专业经历（即在处理杠杆工具的授权公司或专业服务公司在金融领域工作了至少12个月）。

  1. 你的年收入是否超过191,000美元（>70万阿拉伯联合酋长国迪拉姆）？

    或者

    您的净资产是否维持在1,000,000美元（> 3,750,000阿拉伯联合酋长国迪拉姆）？

    如果是，系统会要求您提供一份反映这一点的最新文件（例如银行对账单、股票投资组合概览、账户对账单交易平台）。

  2. 如果前面任何问题的答案是肯定的，那么我们要求您确认您是否有交易杠杆工具（即衍生品）的经验。您可以选择以下三个选项之一：

    1. 在过去的12个月中，我进行了至少12笔衍生合约交易

    2. 我在一家授权公司或一家与杠杆工具相关的专业服务公司在金融领域工作了至少12个月。

    3. 我对杠杆工具（期权和期货）没有相关知识。

如果你符合标准 1 和 2a 或 2b，那么您可以被归类为合格投资者。

身份验证（需要摄像头）

在此步骤中，你需要一台摄像头来进行活体检查（人脸识别）。请考虑以下几点：

  • 使用未打孔或其他修改的有效（未过期）身份证。

  • 不要混淆身份证上的任何信息。

  • 尝试使用您的移动设备。您可以使用移动应用程序使用手机的摄像头完成身份验证步骤。

  • 确保您的文档处于光线充足的区域，没有眩光。自然阳光最好。

  • 为整个文档拍照，避免剪掉任何角落或侧面。

（身份）证件的验证和活体检查由Jumio处理。

个人分步验证

注册并创建账户

要在 Deribit 上注册成为个人客户，请使用所需的电子邮件创建一个账户。

该电子邮件必须是可访问的，因为该电子邮件在注册时用于账户电子邮件确认，以及提款确认和支持可访问性等各种功能。

您可以在 “验证” 菜单中完成验证过程。

这可以通过以下方式找到 https://www.deribit.com/account/BTC/verification 或者右上角菜单中的人物图标，然后单击 “验证”。

第 1 步-个人信息

verification_invidual_personal_information.png

请找到两个单独的文件，一个用于身份证明（最好是护照），另一个用于居住证明。这些文件的有效期不能超过 10 年，并且每个文件到期日都必须有效。文件上的详细信息必须与表格中输入的内容相符。

逐步

  1. 本节将涵盖个人识别信息的输入。

  2. 名字和中间名-请输入与您的身份信息相符的合法名字和中间名。请勿使用昵称或姓名的合约/简短版本

  3. /姓氏-请输入您的法定姓氏/姓氏。如上所述，请匹配您的身份证件以防止处理延迟。

  4. 出生国家-点击将提供一个下拉菜单。请将国家/地区与您的身份证件上提供的国家/地区相匹配。

  5. 国籍-如果您是出生国以外的其他主权国家的国民，则这可能与您的出生国不同。请输入您当前的国籍。

  6. 出生日期-请点击右侧的日历图标，然后导航至您的出生日期。

  7. 您的住所街道名称（仅限）。

  8. 房屋或公寓号码（仅限）。

  9. 邮政编码（仅限）。

  10. 城镇或城市（仅限）。

  11. 您的居住国。这会自动与注册时提供的国家/地区相匹配。如果这不再正确，请联系 compliance@deribit.com。

  12. 保存-检查完所有信息并尽你所能填写后，按此继续。

正确提交所有信息并按下 “保存” 后，角落中将出现绿色提示

第 2 步-财务概况

verification_invidual_financial_profile.png

  1. 本节将介绍所需的财务信息的输入。这用于定义你的 投资者分类。

  2. 财务概况-其中一些答案只是估计值，但最好尽你所能如实地回答这些问题，以便账户中的信息尽可能准确。

  3. 保存-输入并检查完所有信息后，按此处继续。

    根据您在财务概况中的回复，可能会出现另一个步骤：“投资者分类”

verification_invidual_classification.png

  1. 投资者分类——视财务概况部分中的答案而定，此屏幕将要求您提供澄清文件并指明现有的交易经验。

  2. 文件上传＃1-请仔细阅读说明并提供符合给定规范的文件。 指定的文档可能与本指南中给定的示例屏幕截图不同。

  3. 体验问卷——请选择最适合您在杠杆衍生工具交易方面的经验水平的陈述。

  4. 文件上传＃2-请仔细阅读说明并提供符合给定规范的文件。 指定的文档可能与本指南中给定的示例屏幕截图不同。

  5. 保存-输入所有信息后，按此处继续。

同样，根据您在财务资料中的回应，可能会出现一个名为 “适用性” 的附加步骤。本节涉及一些是/否的问题，以确保您了解某些风险

verification_invidual_sutiability.png

  1. 适用性-这些问题表明Deribit和Deribit上可用的杠杆衍生工具是否都适合您。

  2. 请准确回答所有问题。每个方框使用下拉菜单来选择响应。

  3. 保存-输入所有信息后，按此处继续。

第 3 步-身份验证

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  1. 身份验证-此阶段将要求用户上传其身份证副本以验证其身份，并且该身份证必须与步骤 1 和步骤 2 中提供的详细信息相匹配。

  2. 护照-如果您有护照，请选择 “是”。这是用于验证您的身份的最佳文件，将缩短处理时间。

  3. 护照选择 “是” 时，将出现此字段。此步骤可使用您的计算机、平板电脑或手机（或组合使用）完成。在Jumio面板上，可以扫描二维码，这将允许在另一台设备上继续该过程

    需要您的护照/身份证照片（主页两面）。在第二步中，Jumio将进行活体测试，包括护照由正确的人持有

    提交详细信息后，Jumio 选项卡将显示： 您的身份证件的验证正在进行中。请稍等几分钟。你可以关闭这个选项卡。您的身份验证状态将在验证菜单中自动更新。然后，您可以关闭此选项卡。

    verification_invidual_camera_success.png

    将显示验证的当前状态。

第 4 步-居住证明

verification_invidual_proof_of_residence_select.png

  1. 居住证明-最后一步涉及上传居住证明。请注意，这与您的身份证是分开的，您的 ID 不能用于此步骤。

  2. 此处显示了可能使用的文档。请选择您可以提供的与您的身份证件相匹配的相应文件。这将打开一个 Jumio 窗口，您可以在其中上传文档。请按照屏幕顶部的说明和注释进行操作。

  3. 上传后，“文件已上传。我们将在两个工作日内验证居住证明。你可以关闭这个选项卡。” 将显示。

    verification_invidual_cancel_proof.png

    请让我们的合规团队有时间审查您的文件

全部已提交

verificiation_invidual_proof_of_residence.png

上传后，请等待 2 个工作日来审阅文档。在审查KYC的同时，将显示上述内容

经我们的合规团队验证后，这将更改为以下内容：

verificaction_invidual_success.png

成功后，验证面板将说明您的身份、您加入了哪个 Deribit 平台以及您的投资者分类。要将来更新此信息，请在验证面板上单击步骤 1-3。

个人验证疑难解答

大多数客户顺利通过验证过程，但有些客户可能会遇到问题。本指南将涵盖面临的最常见问题以及如何克服这些问题。但是，总的来说，如果你在完成验证时遇到严重问题，最好发电子邮件 compliance@deribit.com 直接提供细节。

第 1 步-个人信息

  1. 无法完成验证 -请确保您已登录/已选择主账户。如果显示的错误是 “子账户不可用”，请选择主账户并

  2. “我无法更改我的居住国家” -请联系 compliance@deribit.com 更改您的居住国家。此选项是在创建帐户时选择的，因此它会自动填充到表单中。

  3. [信息未保存] -如果页面未正确保存并以空白页形式返回，请确保正确填写所有字段。这将正确启用 “保存” 按钮。

第 2 步-财务概况

  1. “资金来源文件未处理” -请联系 compliance@deribit.com，我们的合规团队的目标是在2个工作日内解决问题单。

  2. “未处理的抛出错误” -如果出现这种情况，请通过以下方式联系 Deribit 支持部门 support@deribit.com、页面底部的表单或 Deribit 网站上的聊天功能。

  3. “提交失败，稍后再试” 或 “出现问题- 请稍后重试或联系支持人员。” -请尝试在其他浏览器的私人窗口上填写表格。如果失败，请尝试不同的设备。如果这些步骤失败，请联系 compliance@deribit.com 并解释详细票证中发生了什么。

第 3 步-身份验证

  1. “未知错误” -造成这种情况的原因可能有很多，最常见的原因是上传编辑过的文档。请不要上传汇总或编辑过的文档，因为这可能会被检测为制造商/虚假的身份证。如果不是这样，很遗憾，没有其他信息；我们建议您尝试在其他浏览器上进行验证。如果失败，则在私有/隐身窗口上使用另一台设备，以防浏览器插件干扰或阻止

  2. [无法上传身份证的另一面] -如果没有提示您上传身份证的反面，最常见的原因是您在上面选择了拥有护照。如果是，请使用护照进行身份验证。这比国民身份证或驾驶执照更好使用，后者只能在没有护照的情况下使用。

  3. [设备无法访问摄像头] -一些客户成功检查了浏览器设置以确保可以使用摄像头。否则，最快的方法可能是尝试通过您的移动设备、移动浏览器或 Deribit 应用程序完成验证

  4. “正在另一个浏览器选项卡中进行身份验证” -如果出现这种情况但没有打开其他浏览器选项卡，请确保启用允许打开新选项卡的权限。这通常位于浏览器窗口的顶部。

第 4 步-居住证明

  1. 您的验证会话出现问题，如果您已经完成验证，请等到处理完成，否则重试。错误代码：310-

    错误 310 特定于即将到期的文件上传会话。

    或者，如果文档立即上传但失败，这可能与您的浏览器插件和/或浏览器隐私设置有关。您可以尝试使用其他浏览器（例如谷歌浏览器）或使用移动设备的浏览器继续。如果这也失败了，请联系 compliance@deribit.com 寻求专家协助。

  2. 文件被 Jumio 拒绝 -Jumio 只能处理有限类型的文档，而且它们都必须是机器可读的。请尝试其他文件类型或上传更高分辨率的扫描件。如果失败，请联系 compliance@deribit.com 用于手动验证文件。

  3. “开始验证” 按钮显示为灰色 -在左侧的单元格中，“文件类型” 选择您要上传的文件类型。如果选择后仍显示为灰色，请在其他浏览器和/或隐身/私有窗口中重试。如果这也失败了，请联系 compliance@deribit.com 寻求专家协助。

其他问题

  1. “我已经好几天没有收到合规部的回复了” -请确保在最后一步点击 “提交申请”。在按下此按钮之前，Deribit 无法继续处理您的文档。请等待最多 3 个工作日，以便我们的合规团队批准您提交的验证文件和表格。如果您尚未获得批准，请查看您的 Deribit 账户的电子邮件以获取团队的联系方式。他们可能已经联系了寻求更多信息来处理您的申请。